قانون روسیه 9 اکتبر 1992 شماره 3615-1 "در مورد مقررات ارز و کنترل ارز" (از این پس به عنوان قانون نامیده می شود) مقرر کرد که ارزش پول در فدراسیون روسیه ممکن است متعلق به ساکنان باشد، از جمله. اشخاص حقیقی. در عین حال، قانون و قوانین هنجاری صادر شده بر اساس آن قوانین خاصی را برای تنظیم انواع خاصی از معاملات ارزی افراد مقیم تعریف می کند.

معاملات ارزی در قلمرو فدراسیون روسیه

قانون ارز شامل برخی از ویژگی های معاملات ارزی افراد است، اگرچه به طور کلی این معاملات به شدت محدود است.

افراد - ساکنین حق دارند معاملات ارزی را در قلمرو فدراسیون روسیه به روش های زیر انجام دهند:

الف) از طریق بانکهای مجاز از حسابهای بانکی آنها.

ب) از طریق بانک های مجاز بدون افتتاح حساب جاری ارزی.

ج) دور زدن بانک های مجاز در موارد خاص.

1. عملیات مبادله ارز

این قانون به ساکنان حق خرید ارز و همچنین فروش ارز خارجی را می دهد. برخلاف اشخاص حقوقی، اشخاص حقیقی حق خرید ارز را هم به صورت غیرنقدی و هم به صورت نقدی برای نیازهای خود دارند.

قانون مقرر می دارد که کلیه معاملات خرید و فروش ارز باید از طریق بانک های مجاز انجام شود. خرید و فروش ارز با دور زدن بانک های مجاز صراحتاً ممنوع است. حکم این قاعده عبارت است از این که معاملاتی که بر خلاف آن انجام می شود باطل می شود.

افراد - ساکنین حق فروش آزادانه ارز نقدی و غیر نقدی خارجی را به بانک های مجاز دارند.

روال انجام معاملات خرید و فروش ارز خارجی توسط بانک روسیه تعیین می شود.

1. خرید و فروش ارز خارجی به صورت نقدی به روبل

بانک روسیه قوانینی را برای انجام معاملات خرید و فروش ارز به صورت نقدی از طریق صرافی ها وضع کرده است.

هنگامی که یک فرد مقیم ارز خارجی را به صورت نقدی در ازای روبل نقدی معادل کمتر از 10000 دلار آمریکا که به نرخ مبادله بانک روسیه در تاریخ فعلی محاسبه می‌شود، می‌فروشد یا می‌خرد، جزئیات سند هویت فرد، یعنی: شماره و سری سند، توسط صندوقدار صرافی در راهنما مطابق فرم شماره 0406007 (از این پس - راهنما) پر می شود.

گواهی پر شده که جزئیات یک سند هویتی را نشان می دهد، حق صادرات از ارز خارجی نقدی خریداری شده توسط یک فرد را از فدراسیون روسیه می دهد و به عنوان مجوز صادرات ارز نقدی خارجی از فدراسیون روسیه عمل می کند. گواهی پر شده بدون مشخص کردن جزئیات یک سند هویت، حق صادرات از ارز خارجی نقدی فدراسیون روسیه را که توسط یک فرد خریداری شده است را نمی دهد و به عنوان مجوزی برای صادرات ارز نقدی خارجی از فدراسیون روسیه عمل نمی کند.

هنگامی که یک فرد مقیم عملیاتی را برای خرید یا فروش ارز خارجی به صورت نقدی در ازای روبل نقدی به مبلغی معادل 10000 دلار آمریکا یا بیشتر انجام می دهد که به نرخ مبادله بانک روسیه در تاریخ فعلی محاسبه می شود، جزئیات هویت فرد مشخص می شود. سند باید توسط صندوقدار صرافی پر شود باشه.

2. خرید و فروش ارز خارجی غیر نقدی به روبل

مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه در تاریخ 24 آوریل 1996 شماره 39 در مورد تغییر رویه انجام انواع خاصی از معاملات ارزی در فدراسیون روسیه (از این پس - مقررات شماره 39) مقرر می دارد که خرید ارز خارجی از طریق بانک های مجاز در بازار ارز داخلی فدراسیون روسیه به سفارش غیر نقدی توسط افراد - ساکنین به هزینه وجوه در حساب های روبلی که به نام افراد مربوطه در موسسات اعتباری افتتاح می شود بدون اجازه بانک انجام می شود. روسیه.

3. کسب ارز خارجی برای سایر ارزهای خارجی

مقررات شماره 39 همچنین مقرر می دارد که بدون مجوز بانک روسیه، فروش (خریدها) از طریق بانک های مجاز توسط افراد - ساکنان یک نوع ارز خارجی برای نوع دیگری از ارز خارجی، که نرخ آن (خرید و ارزهای خارجی فروخته شده) به روبل توسط بانک روسیه ایجاد شده است، بدون اجازه بانک روسیه انجام می شود. اجرای این گونه عملیات هم به صورت نقدی و هم به صورت غیرنقدی امکان پذیر است.

2. نقل و انتقالات به فدراسیون روسیه و از فدراسیون روسیه

مقررات شماره 39 فهرستی از معاملات ارزی را ایجاد می کند که توسط ساکنان (از جمله افراد) بدون اجازه بانک روسیه انجام می شود. انجام این عملیات هم از طریق حساب اشخاص در بانک های مجاز و هم بدون افتتاح چنین حساب هایی امکان پذیر است. قوانین انجام نقل و انتقالات به ارز خارجی بدون افتتاح حساب های ارزی جاری در بانک های مجاز به نمایندگی از افراد از فدراسیون روسیه و همچنین دریافت ارز توسط افراد در فدراسیون روسیه از خارج از کشور، بانک روسیه، به نفع آنها منتقل شده است. در روش انجام انتقال ارز از فدراسیون روسیه و فدراسیون روسیه بدون افتتاح حساب های ارزی جاری مورخ 27 اوت 1997 شماره 508 (از این پس - رویه شماره 508) ایجاد شده است.

دستور اعمال نمی شود:

1. برای کارآفرینان فردی کارآفرینان انفرادی ارز خارجی را از فدراسیون روسیه منتقل می کنند و ارز خارجی منتقل شده را مطابق با قوانین ارزی فقط از طریق حساب های ارزی جاری که در بانک های مجاز افتتاح می شود دریافت می کنند.
2. برای انتقال ارز توسط افراد از فدراسیون روسیه و دریافت توسط افراد ارز خارجی منتقل شده به فدراسیون روسیه، اگر این نقل و انتقالات مربوط به اجرای فعالیت های کارآفرینی، فعالیت های سرمایه گذاری یا کسب حقوق املاک و مستغلات باشد.

انتقال ارز از فدراسیون روسیه و دریافت ارز خارجی منتقل شده به فدراسیون روسیه توسط یک فرد (نماینده وی) با ارائه گذرنامه یا سایر اسناد هویتی جایگزین یک فرد (اجازه اقامت به زبان روسی) انجام می شود. فدراسیون - برای اتباع خارجی و افراد بدون تابعیت، در صورت اقامت دائم در قلمرو فدراسیون روسیه، کارت شناسایی یک سرباز یا کارت شناسایی نظامی - برای پرسنل نظامی فدراسیون روسیه، ارائه دستور (بیانیه)، سایر موارد اسناد در مواردی که به موجب آیین نامه شماره 508 ایجاد شده است و همچنین وکالتنامه هنگام انجام یا دریافت انتقال توسط نماینده.

درخواست انتقال از فدراسیون روسیه و دریافت ارز خارجی منتقل شده به فدراسیون روسیه باید نشان دهد:

نام خانوادگی، نام، نام خانوادگی، سند هویت (شماره، سری، توسط چه کسی و در زمان صدور) فرستنده پرداخت (هنگام انتقال از فدراسیون روسیه)؛

نام خانوادگی، نام، نام خانوادگی و آدرس کامل گیرنده، سند هویت (شماره، سری، توسط چه کسی و در زمان صدور) گیرنده (هنگام انتقال به فدراسیون روسیه)؛

مبلغ انتقال و هدف از انتقال طبق دستور شماره 508؛

تاریخ و امضای فرد.

در دستور (برنامه) انتقال از فدراسیون روسیه و دریافت ارز خارجی منتقل شده به فدراسیون روسیه توسط یک فرد، ورودی تأیید می کند که این انتقال مربوط به اجرای یک فعالیت کارآفرینی فردی نیست (به عنوان مثال، "عملیات ارزی انجام شده مربوط به اجرای فعالیت کارآفرینی نیست").

در صورت ارائه مدارکی که فاقد شرایط فوق می باشد و همچنین از ارائه مدارک مورد نیاز طبق دستور شماره 508 خودداری می کند، بانک مجاز اقدام به انتقال (صدور) ارز نمی کند.

1. دریافت حواله به صورت ارزی

مقررات شماره 39 و رویه شماره 508 فهرستی از پرداخت های قابل دریافت توسط ساکنان - افراد بدون اجازه بانک روسیه را ارائه می دهد:

• اعتبار به حساب های ارز خارجی در بانک های مجاز مبالغ ارز خارجی در برابر پرداخت مبالغ بیمه (غرامت بیمه) با در نظر گرفتن الزامات قانون فدراسیون روسیه در مورد بیمه. این عملیات هم از طریق حساب بانکی یک فرد مقیم و هم بدون افتتاح چنین حسابی قابل انجام است.
• اعطای اعتبار به حساب های ارزی ساکنان افتتاح شده در بانک های مجاز فدراسیون روسیه که دریافت کنندگان انتقال افراد غیر مقیم مستمری، نفقه، مزایای دولتی، پرداخت ها و غرامت های اضافی، مبالغ پرداخت شده بر اساس احکام، تصمیمات و احکام قضایی هستند. و سایر مراجع ذی صلاح، مبالغ و مبالغ موروثی دریافتی از فروش اموال موروثی و همچنین پرداختی برای بازپرداخت هزینه های مراجع قضایی، داوری، اسناد رسمی و سایر مراجع اداری (شامل پرداخت مالیات، هزینه ها، عوارض و سایر پرداخت های اجباری برای انجام کار). این نهادها از وظایف خود) مطابق با قوانین فدراسیون روسیه. در این مورد، پرداخت پرداخت های اجباری به ایالت (مالیات، هزینه ها، عوارض و سایر پرداخت های رایگان) به ارز خارجی مطابق با قوانین فدرال فدراسیون روسیه انجام می شود. همچنین مجاز است این پرداخت ها را به حساب های ارزی نمایندگان دریافت کنندگان این پرداخت ها که در بانک های مجاز فدراسیون روسیه باز شده است، منتقل کند. در این مورد، وجوه مشخص شده، در صورت وجود سفارش مربوطه از مشتری، می تواند از حساب های ارزی نمایندگان افتتاح شده در بانک های مجاز فدراسیون روسیه به حساب های ارزی نمایندگانی که در مجاز افتتاح شده اند، منتقل شود. بانک های فدراسیون روسیه این عملیات هم از طریق حساب بانکی یک فرد مقیم و هم بدون افتتاح چنین حسابی قابل انجام است.

ارز خارجی منتقل شده به فدراسیون روسیه به نفع ساکنان بدون افتتاح حساب بانکی در موارد و با رعایت شرایط مقرر در رویه، ممکن است یک بانک مجاز باشد:

الف) به صورت نقدی صادر می شود. در این حالت، پرداخت می تواند به هر ارز خارجی نقدی به انتخاب فرد انجام شود، از جمله ارزی که با ارز انتقالی متفاوت است. هنگام صدور حواله نقدی به ارز خارجی، بانک مجاز برای گیرنده گواهی صادر می کند که مبنای صدور ارز نقدی به خارج از کشور است.

ب) به حساب ارزی جاری گیرنده که نزد بانک مجاز افتتاح شده است.

دریافت ارز خارجی منتقل شده به فدراسیون روسیه توسط یک فرد مقیم می تواند هنگام انتقال ارز خارجی به فدراسیون روسیه انجام شود:

یک فرد مقیم به نام خود؛

غیر مقیم به نام فرد مقیم؛

توسط شخص حقیقی مقیم به نام شخص حقیقی مقیم دیگر.

هنگامی که فردی ارز خارجی منتقل شده به فدراسیون روسیه را دریافت می کند که به فعالیت های کارآفرینی و همچنین فعالیت های سرمایه گذاری یا کسب حقوق املاک و مستغلات مربوط نمی شود، درخواست دریافت ارز خارجی باید مبنای انتقال (اهدا، بازپرداخت بدهی تحت یک قرارداد وام و غیره) و غیره).

اگر مطابق با قانون، معامله به صورت کتبی مورد نیاز باشد، پس از دریافت ارز توسط یک فرد خارجی که به فدراسیون روسیه منتقل شده است، علاوه بر درخواست دریافت ارز خارجی، باید اسناد مربوطه نیز ارائه شود.

• انتقال ارز از فدراسیون روسیه

افراد مقیم مطابق بند 6 هنر. ماده 6 این قانون حق انتقال، صادرات و ارسال ارز خارجی را که قبلاً به فدراسیون روسیه منتقل، وارد یا ارسال شده است، با رعایت مقررات گمرکی در محدوده تعیین شده در اظهارنامه یا سایر اسناد تأیید کننده انتقال، واردات یا ارسال از فدراسیون روسیه دارد. انتقال ارز خارجی به فدراسیون روسیه.

مقررات شماره 39 مقرر می دارد که افراد مقیم این حق را دارند که بدون اجازه بانک روسیه معاملات ارزی زیر را انجام دهند:

• نقل و انتقالات در پرداخت ورودیه و حق عضویت به نفع سازمانهای بین المللی غیردولتی غیر مقیم.
• انتقال ارز به نفع افراد غیر مقیم - برگزارکنندگان سمپوزیوم های بین المللی، کنفرانس ها، سایر نشست های بین المللی، و همچنین نمایشگاه های بین المللی، نمایشگاه ها، مسابقات ورزشی، سایر رویدادهای فرهنگی برگزار شده در قلمرو کشورهای خارجی، برای شرکت ساکنان در این رویدادها، به استثنای هزینه‌هایی که طبق قوانین حسابداری کشورهای مربوطه به‌عنوان سرمایه‌گذاری‌های سرمایه در نظر گرفته می‌شوند.
• انتقال ارز از فدراسیون روسیه در مقابل پرداخت حق بیمه (حق بیمه) به بیمه گران غیر مقیم، صرف نظر از سود بیمه شده.
• نقل و انتقالات از فدراسیون روسیه توسط ساکنان ارز خارجی به نفع افراد غیر مقیم در پرداخت اشتراک نشریات خارجی.
• انتقال ارز از فدراسیون روسیه به نفع افراد غیر مقیم در پرداخت شهریه و درمان پزشکی افراد. در عین حال پرداخت هزینه های فوق اشخاص حقیقی توسط هر ساکن (اشخاص حقیقی و حقوقی) اعم از کسانی که دریافت کننده خدمات آموزشی و درمانی نیستند، قابل انجام است.
• انتقال حقوق بازنشستگی، نفقه، مزایای دولتی، پرداخت ها و غرامت های اضافی، مبالغ پرداخت شده بر اساس احکام، تصمیمات و احکام مراجع قضایی و سایر مراجع ذی صلاح، مبالغ وراثت و مبالغ دریافتی از فروش اموال ارثی و نیز از فدراسیون روسیه به عنوان پرداخت برای بازپرداخت هزینه های دادگاه، داوری، اسناد رسمی و سایر مراجع اداری (از جمله پرداخت مالیات، هزینه ها، عوارض و سایر پرداخت های اجباری برای انجام وظایف خود توسط این نهادها) مطابق با قوانین دولت های خارجی.
• انتقال ارز از فدراسیون روسیه به نفع افراد غیر مقیم که فعالیت اصلی آنها مربوط به فروش کالا به افراد خارج از فدراسیون روسیه در تجارت خرده فروشی (تولید آثار، ارائه خدمات مصرف کننده) است، به عنوان پرداخت برای کالاهای خریداری شده از این افراد غیر مقیم خارج از فدراسیون روسیه (کار، خدمات)؛
• نقل و انتقالات از فدراسیون روسیه برای هزینه های جاری که به اجرای فعالیت های کارآفرینی، فعالیت های سرمایه گذاری یا کسب حقوق املاک و مستغلات مربوط نمی شود، مطابق با بخش III رویه شماره 508. در این مورد، مقدار نقل و انتقالات نباید تجاوز کند. 2000 دلار آمریکا یا ارز خارجی دیگر معادل این مبلغ در یک روز کاری از یک حساب جاری ارزی افتتاح شده نزد بانک مجاز (شعبه بانک مجاز). با چنین انتقالی، یک فرد مقیم گواهینامه ای را به بانک مجاز ارائه می دهد که مبنایی برای صادرات ارز نقدی به خارج از کشور است. انتقال مشخص شده توسط یک فرد مقیم می تواند بیش از یک بار در یک روز کاری از طریق یک بانک مجاز (شعبه یک بانک مجاز) انجام شود.

عملیات فوق را می توان انجام داد:

• از طریق حساب های ارزی یک فرد - پرداخت کننده در بانک مجاز فدراسیون روسیه؛
• از طریق حساب های ارزی نماینده پرداخت کننده در بانک مجاز فدراسیون روسیه؛
• بدون افتتاح حساب جاری ارزی

در صورتی که نقل و انتقالات فوق به صورت سیستمی (حداقل ماهی یکبار در یکی از بانک های مجاز یا شعبه آن) باشد، «پرونده حواله های ارزی انجام شده بدون افتتاح حساب ارزی جاری» به فرد وارد می شود.

مطابق بند 8 از بخش هشتم نامه بانک دولتی اتحاد جماهیر شوروی مورخ 24 مه 1991 شماره 352 "در مورد تنظیم معاملات ارزی در اتحاد جماهیر شوروی" (از این پس - نامه شماره 352)، ارز خارجی در هنگام سفر صاحب حساب به خارج از کشور می توان حساب های ساکنان در بانک های مجاز را صادر کرد یا به خارج منتقل کرد.

هنگامی که شخص حقیقی برای اقامت دائم خارج از کشور را ترک می کند، این شخص برای انتقال ارز از حساب ارزی جاری خود، باید مدارک تأیید خروج خود را به بانک مجاز ارائه کند (گذرنامه خارجی با علامت "خروج برای دائم". اقامت"، امضا شده توسط کارمند بخش امور داخلی وزارت امور داخلی روسیه، و همچنین ویزای ورود آزاد کشور خارجی که فرد مقیم قصد دارد برای اقامت دائم به آنجا برود). انتقال ارز متعلق به وی از حساب جاری ارزی توسط فردی که برای اقامت دائم خارج از کشور مسافرت می کند بدون محدودیت انجام می شود.

عملیات ارزی بدون مشارکت بانک ها انجام می شود

فهرست معاملات ارزی که می توان با دور زدن بانک های مجاز انجام داد، با نامه شماره 352 ایجاد شد. بانک روسیه اعتبار این سند را در قلمرو فدراسیون روسیه تأیید کرد. اجرای رایگان (بدون مجوز) معاملات ارزی زیر مجاز است:

الف) اهدای ارزش ارز به دولت، بنیادها، سازمان ها برای اهداف عمومی و خیریه.

ب) اهدای ارز به همسر و بستگان نزدیک.

ج) وصیت ارزش پول یا دریافت آن از طریق ارث.

د) تحصيل، فروش و معاوضه به منظور جمع آوري اسكناس و مسكوك خارجي از جمله فلزات گرانبها به ترتيب مقرر در قانون.

حساب های انفرادی به ارز خارجی

فرمان شماره 213 به بانک‌هایی که مجاز به انجام معاملات ارزی در فدراسیون روسیه هستند اجازه می‌دهد حساب‌های ارزی را برای شهروندان باز کنند.

رژیم حساب یک فرد به ارز خارجی با در نظر گرفتن الزامات قانون ارز خارجی توسط توافق نامه حساب بانکی تعیین می شود.

در حال حاضر، هیچ سند واحدی وجود ندارد که این الزامات را ترکیب کند. در زیر حالت حساب یک فرد است که بر اساس تجزیه و تحلیل تعدادی از مقررات تهیه شده است.

حساب با:

• میزان دستمزدهای ارز خارجی و سایر دریافت‌های ارزی غیرتجاری ناشی از افراد مقیم و انتقال یافته به فدراسیون روسیه به حساب‌های ارز خارجی این افراد در بانک‌های مجاز.
• ارز خارجی به صورت نقدی پذیرفته شده از افراد، صاحبان حساب یا نمایندگان آنها. ارائه مدارک مبدا ارز خارجی الزامی نیست.
• دریافت ارز در موارد فوق.

وجوه از حساب استفاده می شود:

• برای برداشت ارز به صورت نقدی توسط صاحب حساب یا نماینده وی.
• برای خرید اسناد پرداخت به ارز خارجی؛
• برای فروش به روبل به یک بانک مجاز؛
• برای انجام نقل و انتقالات به خارج، که در بخش قبل توضیح داده شد.
• انجام سایر معاملات ارزی مطابق با قوانین فعلی، به عنوان یک قاعده، پس از کسب مجوز از بانک روسیه.

اغلب در عمل سوالاتی در مورد امکان پرداخت دستمزد به ارز خارجی وجود دارد. این روابط به ترتیب زیر تنظیم می شوند:

بند "د" بند 9 ماده 1 قانون به عملیات جاری به عنوان انتقال دستمزد به فدراسیون روسیه و از فدراسیون روسیه اشاره دارد. بنابراین پرداخت دستمزد بدون عبور از مرز با پرداخت نمی تواند معامله جاری ارزی محسوب شود و بر این اساس معامله سرمایه ای است. طبق قانون، روش انجام عملیات سرمایه توسط بانک روسیه تعیین می شود.

این رویه توسط نامه بانک مرکزی فدراسیون روسیه در تاریخ 2 سپتامبر 1994 شماره 107 "در مورد روشن شدن روند گردش ارز خارجی به صورت نقدی در قلمرو فدراسیون روسیه" تعیین شد.

مشخص شده است که اشخاص حقوقی مقیم نمی توانند در قلمرو فدراسیون روسیه به افراد مقیم دستمزد، پاداش، هر گونه حقوق و دستمزد دیگر و پرداخت های مرتبط با انجام وظایف کاری این افراد (از جمله هنگام انعقاد یک شغل) به صورت ارز خارجی جمع آوری و پرداخت کنند. قرارداد (قرارداد) برای مدت معین و برای مدت کار معین) و همچنین پرداخت ارز خارجی برای کار (خدمات) افراد تحت قراردادهای ساخت و ساز و سایر قراردادهای قانون مدنی. چنین پرداخت‌ها و پاداش‌هایی را نمی‌توان نه تنها به ارز خارجی، بلکه با انتقال سایر ارزش‌های ارزی به افراد - ساکنان انجام داد.

ویژگی های معاملات ارزی با کارت های پلاستیکی

همچنین باید در مورد تنظیم تراکنش های ارزی که با استفاده از کارت های بانکی انجام می شود صحبت کرد.

عملیات با استفاده از کارت های بانکی توسط مقررات بانک روسیه مورخ 9.04.1998 تنظیم می شود. شماره 23-P "در مورد نحوه صدور کارت های بانکی توسط موسسات اعتباری و انجام تسویه تراکنش های انجام شده با استفاده از آنها" (از این پس - آیین نامه شماره 23).

آیین نامه شماره 23 کارت بانکی را وسیله ای برای تنظیم تسویه حساب و سایر اسناد قابل پرداخت به هزینه مشتری تعریف می کند. در این مورد، سند مربوط به تراکنش با استفاده از کارت های بانکی (از این پس "سند" نامیده می شود) سندی است که مبنای تسویه معاملات با استفاده از کارت های بانکی و / یا تایید تکمیل آنها است که با استفاده از بانک تنظیم شده است. کارت ها یا مشخصات آنها بر روی کاغذ و / یا به صورت الکترونیکی که شخصاً توسط دارنده کارت بانکی یا آنالوگ امضای دست نویس خود امضا شده است.

کارت های بانکی در قلمرو فدراسیون روسیه توسط موسسات اعتباری مقیم صادر می شود.

صدور کارت بانکی برای مشتری بر اساس توافق نامه منعقد شده با وی انجام می شود. کارت بانکی باید حاوی نام و نشان صادرکننده باشد که به طور منحصر به فرد آن را شناسایی کند.

ناشر موظف است مشتریان را از نیاز به دریافت مجوز اجباری از بانک روسیه برای انجام معاملات ارزی مربوط به جابجایی سرمایه (از جمله هنگام پرداخت های فرامرزی با بازپرداخت بعدی به روبل هزینه های ناشر) مطلع کند. ، مطابق با قانون ارز.

یک حساب مشتری می تواند تراکنش هایی را با استفاده از چندین نوع کارت بانکی یکسان (تسویه، اعتبار) یک یا سیستم های پرداخت مختلف صادر شده توسط یک مؤسسه اعتباری برای خود مشتری یا افراد مجاز توسط مشتری منعکس کند.

برای افراد - ساکنین می توان کارت های بانکی از انواع زیر صادر کرد:

کارت پرداخت - کارت بانکی صادر شده برای صاحب وجوه در یک حساب بانکی، که استفاده از آن به دارنده کارت بانکی اجازه می دهد طبق شرایط توافق نامه بین صادر کننده و مشتری، وجوه را در حساب وی در محدوده هزینه (محدودیت مجوز) - حداکثر مقدار وجوهی که در اختیار دارنده کارت بانکی برای مدت معینی برای انجام معاملات با استفاده از کارت های بانکی ایجاد شده توسط صادرکننده، پرداخت کالاها و خدمات و / یا دریافت پول نقد است. ;

کارت اعتباری - کارت بانکی که استفاده از آن به دارنده کارت بانکی این امکان را می دهد که طبق شرایط توافق با صادرکننده، عملیاتی را به میزان خط اعتباری ارائه شده توسط صادرکننده و در محدوده هزینه انجام دهد. تعیین شده توسط صادرکننده، برای پرداخت کالاها و خدمات و / یا دریافت وجه نقد.

تمام تسویه حساب ها برای معاملات با استفاده از کارت های بانکی انجام شده در قلمرو فدراسیون روسیه باید فقط به ارز فدراسیون روسیه انجام شود، به استثنای دریافت پول نقد به ارز خارجی.

معاملات مبادله ارز با استفاده از کارت های بانکی مطابق با قوانین ارزی فدراسیون روسیه با در نظر گرفتن مقررات شماره 23-P انجام می شود.

هنگام انجام معاملات با استفاده از کارت های بانکی، در صورت عدم وجود وجوه در حساب مشتری، تسویه این عملیات با ارائه وام به مشتری به مبلغ مناسب طبق شرایط توافق نامه بین صادر کننده و مشتری انجام می شود.

هنگامی که یک فرد معاملات غیر نقدی را در شرکت های تجاری (خدماتی) و عملیات دریافت پول نقد به ارز فدراسیون روسیه انجام می دهد، مجاز است وجوه را از حساب های افراد باز شده به ارز خارجی حذف کند.

هنگامی که یک فرد معاملات غیر نقدی را در شرکت های تجاری (خدماتی) و عملیات دریافت پول نقد به ارز خارجی انجام می دهد، مجاز است وجوه را از حساب های افراد باز شده به ارز فدراسیون روسیه حذف کند. در این حالت، ارز خارجی خریداری شده توسط ناشر به هزینه حساب های روبلی مشتری برای تسویه های بعدی معاملات انجام شده به ارز خارجی به حساب های ارزی جاری مشتریانی که دارای حساب روبلی هستند واریز نمی شود.

حرکت ارزش پول در سراسر مرز فدراسیون روسیه

از 7 جولای 1999 برای افراد مقیم محدودیتی برای صادرات یکباره ارز به صورت نقدی از فدراسیون روسیه به مبلغی معادل 10000 دلار در نظر گرفته شده است. قانون شرط تجاوز از حد مشخص شده - اخذ مجوز از بانک روسیه را تعیین می کند.

مقررات مشترک بانک روسیه و کمیته گمرکات دولتی فدراسیون روسیه در مورد روش صدور ارز نقدی توسط افراد از فدراسیون روسیه به شماره 105-P، 01-100 / 1 در 12 ژانویه 2000 (از این پس در این بند - مقررات) مقرر کرد که افراد مقیم حق صادرات از فدراسیون روسیه را دارند، مشروط به مقررات گمرکی، ارز خارجی به صورت نقدی که قبلاً به فدراسیون روسیه منتقل یا وارد شده است، و همچنین از حساب (سپرده) برداشت شده است. بانک مجاز یا خریداری شده از یک بانک مجاز به روشی که توسط قانون فدراسیون روسیه تعیین شده است.

افراد - ساکنین این حق را دارند که بدون اخذ مجوز از بانک روسیه، مشروط به مقررات گمرکی، ارز خارجی نقدی فدراسیون روسیه را در یک زمان به مبلغی که بیش از مبلغی معادل 10000 دلار آمریکا نباشد صادر کنند.

در صورت صادرات یکباره از فدراسیون روسیه توسط افراد - مقیم ارز خارجی به صورت نقدی به مبلغی معادل یا بیشتر از معادل 1500 دلار آمریکا، نیازی به تسلیم به مقامات گمرکی که گمرک را انجام می دهند نیست. اسناد ترخیصی که انتقال یا واردات ارز خارجی به فدراسیون روسیه، برداشت ارز از حساب جاری ارز خارجی (سپرده) در بانک مجاز یا خرید ارز خارجی در بانک مجاز فدراسیون روسیه را تأیید می کند.

در صورت صادرات یکباره ارز نقدی خارجی از فدراسیون روسیه به مبلغی بیش از معادل 1500 دلار اما نه بیشتر از مبلغی معادل 10000 دلار، افراد مقیم اسنادی را ارائه می دهند که انتقال یا واردات را تأیید می کند. ارز به مقامات گمرکی که ترخیص گمرکی در فدراسیون روسیه را انجام می دهند، برداشت ارز از حساب جاری ارز خارجی (سپرده) در یک بانک مجاز یا خرید آن در بانک مجاز فدراسیون روسیه.

در صورت صادرات یکباره از فدراسیون روسیه ارز خارجی به صورت نقدی (به استثنای ارز دریافتی برای پرداخت هزینه های سفر در خارج از فدراسیون روسیه) به مبلغی بیش از 10000 دلار آمریکا، افراد مقیم به مقامات گمرکی که ترخیص کالا از گمرک را انجام می دهند، مجوز بانک روسیه صادر شده به روشی که توسط بانک روسیه در توافق با دولت فدراسیون روسیه تعیین شده است. در عین حال، لازم نیست به مقامات گمرکی که اسناد ترخیص کالا از گمرک را انجام می دهند ارائه دهید که تأیید انتقال یا واردات ارز خارجی به فدراسیون روسیه، برداشت ارز از حساب جاری ارز خارجی (سپرده) یا خرید آن در بانک مجاز فدراسیون روسیه.

محاسبه مجدد مقادیر ارز خارجی صادر شده توسط افراد (مقیم و غیر مقیم) از فدراسیون روسیه به مبالغی معادل دلار آمریکا برای اهداف مقررات با استفاده از نرخ روبل روسیه به ارزهای خارجی تعیین شده توسط بانک انجام می شود. روسیه در تاریخ ترخیص ارز خارجی صادراتی به صورت نقدی.

قانون مقررات روشن و بدون ابهام در مورد معاملات ارزی افراد - مقیم خارج از کشور ارائه نمی کند.

در مقدمه این قانون آمده است که قانون «... حقوق و تعهدات اشخاص حقوقی و حقیقی را در رابطه با تملک، استفاده و دفع ارزش های ارزی تعریف می کند». تعدادی از قوانین هنجاری قوانینی را برای انجام معاملات ارزی ساکنان خارج از فدراسیون روسیه تعیین می کند.

به عنوان مثال، بند 11 از بخش هشتم نامه شماره 352 الزامی را برای افراد در پایان اقامت خود در خارج از کشور ایجاد می کند تا حساب های خود را در بانک های خارجی ببندند و مانده حساب ها را به بانک مجاز فدراسیون روسیه منتقل کنند یا با رعایت آنها حمل کنند. با قوانین گمرکی، ارزش ارز خارجی دریافت شده در خارج از کشور در فدراسیون روسیه.

بر اساس هنجار مقدمه قانون ، کارمندان مقامات کنترل ارز استدلال می کنند که کلیه معاملات ساکنان خارج از کشور فدراسیون روسیه باید مشروط به محدودیت های قانون ارز خارجی فدراسیون روسیه انجام شود.

مقررات شماره 39 تصریح می کند که افراد مقیم می توانند ساختمان ها و آپارتمان های مسکونی را با ارز خارجی خریداری کنند که خارج از فدراسیون روسیه هستند و مطابق با قانون محل اقامت آنها هستند و همچنین سایر حقوق مربوط به اموال مشخص شده از طریق: انتقال وجوه به خارج از کشور. حساب های ارزی این افراد در بانک های مجاز فدراسیون روسیه؛ پرداخت برای اموال مشخص شده به هزینه وجوه در حساب های افراد افتتاح شده توسط این افراد به روشی که توسط بانک روسیه در بانک های غیر مقیم ایجاد شده است. پرداخت برای اموال مشخص شده به هزینه وجوه ارز خارجی صادر شده از فدراسیون روسیه به روشی که توسط قانون فدراسیون روسیه مقرر شده است. برای انجام چنین عملیاتی، نیازی به اخذ مجوز (مجوز) از بانک روسیه نیست. با این حال، این قوانین هنوز اجرا نشده است (بند 1 دستور بانک روسیه مورخ 24 آوریل 1996 شماره 02-94).

این قانون به ساکنان اجازه می دهد تا در بانک های خارجی حساب باز کنند. در عین حال، بانک روسیه مجاز است شرایط افتتاح چنین حساب هایی را برای ساکنان تعیین کند. بانک روسیه رویه ای مجاز برای افتتاح چنین حساب هایی ایجاد کرده است.

با نامه شماره 352 مقرر شد برای مدت اقامت در خارج از کشور افراد مقیم می توانند در بانک های غیر مقیم حساب و سپرده ارزی افتتاح کنند. در سایر موارد، افتتاح حساب و سپرده در خارج از کشور توسط افراد مقیم فقط با مجوز (مجوز) بانک روسیه مجاز است.

در پایان مدت اقامت در خارج از کشور، مقیم موظف است حساب های خود را در بانک های خارجی ببندد و مانده حساب ها را به بانک مجاز فدراسیون روسیه منتقل کند یا ارزش ارزهای دریافتی خارج از کشور را با رعایت مقررات گمرکی به روسیه حمل کند. .

لازم به ذکر است که قانون فعلی مسئولیت یک فرد مقیم را برای نقض الزام بستن حساب در یک بانک خارجی هنگام بازگرداندن شخص به فدراسیون روسیه پیش بینی نمی کند.

حسابداری شماره 15، 2001

سوال فعلی بسیاری از مردم این است: چگونه پول خود را به خارج از کشور منتقل کنیم؟ مثلاً به کشورهای اتحادیه اروپا، آمریکا یا کانادا و ... چه مشکلاتی ممکن است در این مورد پیش بیاید و گزینه های جایگزین کدامند؟

واضح است که حمل مقادیر زیادی پول نقد با خود در آنسوی مرز خطرناک است و ممکن است مشکلات قانونی بعداً در محل نیز ایجاد شود.

از سوی دیگر، با نقل و انتقالات غیر نقدی به خارج از کشور و کنترل ارز در روسیه، این کار نیز چندان آسان نیست، اما با این وجود ...

چگونه انتقال ارز به خارج از کشور انجام شود؟

فرض کنید قبلاً در یک بانک خارجی حساب باز کرده اید (که به خودی خود چندان آسان نیست).

علاوه بر این، اجازه دهید یادآوری کنم که مشکل اصلی روس ها در حال حاضر این واقعیت است که برای ارسال پول به ارز خارجی به حساب ارز خارجی خود در یک بانک خارجی، مطابق با ماده 24 قانون فدرال "در مورد مقررات ارز و کنترل ارز، آنها باید مقامات مالیاتی را در مورد افتتاح حساب در خارج از روسیه مطلع کنند.

پس از آن، فقط با ارائه همان اعلان به بانک با ویزای مالیاتی در مورد در نظر گرفتن آن (حسابداری) می توانید وجوه را از حساب خود در یک بانک روسی انتقال دهید.

همچنین، دولت ما اخیراً یک بار دیگر از ما مراقبت کرد و تصمیم گرفت که روس ها باید در مورد جابجایی وجوه در حساب های خارجی خود به مقامات مالیاتی گزارش دهند و سالانه گواهی های تأیید شده (از جمله محضری) از بانک های خارجی ارائه دهند. صرف نظر از زمان و هزینه های مالی، چنین گزارشی برای هر صاحب روسی یک حساب خارجی هزینه خواهد داشت.

در عین حال ، یک راه خروج نسبتاً ساده وجود دارد 🙂.

قانون فدرال "در مورد تنظیم ارز و کنترل ارز" مورخ 10.12.2003 N 173-FZ محدودیت‌های انتقال ارز بین حساب همسران و اقوام نزدیک برداشته شد.

مقدار نقل و انتقالات محدود نیست، اما برای اجرای آنها لازم است مدارکی که رابطه را تأیید می کند (به عنوان مثال، کپی گواهی ازدواج یا شناسنامه) ارائه شود.

ماده 9. معاملات ارزی بین ساکنین
1. معاملات ارزی بین ساکنین ممنوع است، به استثنای:
…
17) نقل و انتقالات توسط افراد - مقیم ارز از حسابهای افتتاح شده آنها در بانکهای مجاز به نفع سایر افراد - مقیمانی که همسر یا بستگان نزدیک آنها هستند (بستگان به صورت مستقیم صعودی و نزولی (والدین و فرزندان، پدربزرگ، مادربزرگ و نوه ها). ) برادران و خواهران کامل و ناتنی (دارای یک پدر یا مادر مشترک)، والدین خوانده و فرزندان خوانده شده) به حساب این افراد که در بانک های مجاز یا در بانک های واقع در خارج از قلمرو فدراسیون روسیه افتتاح شده است.
(بند 17 توسط قانون فدرال 05.07.2007 N 127-FZ معرفی شد، همانطور که توسط قانون فدرال 02.07.2013 N 155-FZ اصلاح شد)
از طریق www.consultant.ru/popular/currency/47_2.html

بانک روسیه فهرستی از مدارک مورد نیاز را تعیین کرده است: مشتری علاوه بر گذرنامه، ممکن است به گواهی ازدواج، گواهی تولد فرزندان یا فرزندخواندگی، گواهی تغییر نام و استقرار پدری و غیره نیاز داشته باشد.

در چنین مواردی، برخی از بانک ها ممکن است علاوه بر این (به ابتکار خود برای بیمه)، در میان سایر اسناد، به عنوان مثال، سند اهدا، وام و غیره را که باید توسط فرستنده و گیرنده وجوه امضا شده باشد، بخواهند.

بنابراین، به طور خلاصه:

شوهر در یک بانک اسپانیایی حساب باز کرد. با همسرم تماس گرفتم و جزئیات را دیکته کردم. زن با سند ازدواج به بانک رفت و 200 هزار دلار از حساب ارزی خود به حساب همسرش در اسپانیا واریز کرد.

پسر یک حساب بانکی در ایالات متحده باز کرد. مشخصات را با ایمیل برای مادرم فرستادم. مامان با ارز و شناسنامه به بانک رفت و ارز را به حسابش گذاشت و پول را به حساب پسرش در آمریکا واریز کرد.

آیا فکر نمی کنید که نوعی بواسیر در این زنجیره ها گم شده است؟! درست است، همسر و مادر به اداره مالیات نرفته اند - آنها طبق قانون موظف به انجام این کار نیستند. علاوه بر این، من فکر می کنم، قطار فکر و عمل برای شما روشن است.

محبوبیت ارز خارجی در روسیه هر ماه در حال افزایش است. و این به هیچ وجه تعجب آور نیست، همانطور که تمرین در 25 سال گذشته نشان می دهد، افرادی که پس انداز خود را به دلار نگه داشته اند هرگز پول از دست نداده اند.

درست است، اخیراً شایعاتی مبنی بر ممنوعیت گردش دلار در روسیه وجود دارد. با این حال، تاکنون هیچ اقدام قانونی جدی مشاهده نشده است. علاوه بر این، ولادیمیر پوتین، رئیس جمهور روسیه اخیراً اعلام کرد که تشدید مقررات ارزی برنامه ریزی نشده است:

البته یک دوره لیبرال خوب است. اما فراموش نکنید که واحد پولی رسمی در روسیه همچنان روبل است. بنابراین محدودیت هایی برای عملیات با دلار و یورو وجود دارد.

در این مقاله مفاد اصلی قانون در زمینه کنترل ارز، ضوابط پرداخت بین مقیم و غیر مقیم و همچنین سازوکار انجام نقل و انتقال ارز مورد بررسی قرار خواهد گرفت.

کنترل ارز در فدراسیون روسیه

قانون نظارتی اصلی حاکم بر معاملات ارزی است قانون RF شماره 173-FZ مورخ 10 دسامبر 2003 "در مورد تنظیم ارز و کنترل ارز"... نهادهای تنظیم ارز در فدراسیون روسیه بانک روسیه و دولت فدراسیون روسیه هستند. و عوامل کنترل ارز بانک ها و همچنین مشارکت کنندگان حرفه ای در بازار اوراق بهادار هستند.

بیشتر شهروندان ممکن است این تصور را داشته باشند که هیچ کنترل ارزی در روسیه وجود ندارد. در واقع، محبوب ترین معاملات ارزی، خرید و فروش دلار و یورو و همچنین افتتاح سپرده به ارز است. و دقیقاً این عملیات است که شهروندان فدراسیون روسیه مجاز به انجام بدون محدودیت هستند (بند 3 ماده 9 قانون فدرال شماره 173):

اما اگر بخواهید هر گونه انتقال غیرنقدی ارزی را در داخل یا خارج از کشور انجام دهید، بلافاصله با مشکلات زیادی مواجه خواهید شد. از شما خواسته می شود اسناد پشتیبانی مختلفی را ارائه دهید، دستور پرداخت را به زبان انگلیسی پر کنید، علاوه بر این، محدودیت هایی در مقادیر مجاز نقل و انتقالات وجود دارد، و علاوه بر این، بانک کمیسیون نسبتاً جدی برای چنین عملیاتی تعیین می کند.

توانایی انجام نقل و انتقال ارز متاثر از محل اقامت شرکت کنندگان در نقل و انتقالات است. در مورد اینکه چه کسی ساکن و غیر مقیم محسوب می شود در ماده 1 قانون فدرال 173-FZ توضیح داده شده است. به طور خلاصه، ساکنان شهروندان فدراسیون روسیه، یا افرادی هستند که بر اساس مجوز اقامت در قلمرو فدراسیون روسیه زندگی می کنند، و همچنین اشخاص حقوقی ایجاد شده در فدراسیون روسیه، و در واقع، خود فدراسیون روسیه با کلیه نهادها و شهرداری های تشکیل دهنده آن:

کنترل معاملات ارزی برای ساکنان فدراسیون روسیه

1 انتقال ارز بین ساکنین ممنوع است.

یک استثناء، انتقال ارز به حساب همسران، اقوام نزدیک (در خط مستقیم صعودی یا نزولی: والدین، فرزندان، نوه ها)، خواهر و برادر، والدین خوانده و فرزندان خوانده است. علاوه بر این، هیچ محدودیتی در میزان چنین انتقالی هم در داخل روسیه و هم در خارج از کشور وجود ندارد. شما فقط باید یک سند تأیید کننده رابطه را به بانک ارائه دهید.

ساکنان همچنین می توانند برخی معاملات ارزی دیگر را انجام دهند. درست است ، آنها عمدتاً به دایره بسیار محدودی از افراد مربوط می شوند ، بنابراین ما در مورد آنها با جزئیات صحبت نمی کنیم. به عنوان مثال، معاملات مربوط به تسویه حساب در مغازه های معاف از گمرک مجاز است. عملیات شامل تسویه حساب و انتقال ارز برای اجرای فعالیت های دیپلماتیک؛ معاملات برای پرداخت و / یا بازپرداخت هزینه های مربوط به سفر رسمی خارج از قلمرو و غیره). شما می توانید در مورد چنین استثناهایی در ماده 9 قانون فدراسیون روسیه شماره 173-FZ "در مورد تنظیم ارز و کنترل ارز" مورخ 10 دسامبر 2003 بخوانید.

2 می توانید ارز را به حساب های بانکی خود (هم در قلمرو فدراسیون روسیه و هم در خارج از کشور باز) بدون محدودیت منتقل کنید.

درست است، اگر پولی را به حساب خود در خارج از کشور منتقل می کنید، باید به بانک اطلاعیه ای را به اداره مالیات در محل اقامت ارائه دهید که به او اطلاع داده اید که چنین حساب خارجی دارید.

3 معاملات ارزی بین مقیم و غیر مقیم بدون محدودیت انجام می شود:

درست است، برای عملیات ارزی در حال انجام باید اسناد پشتیبان یا مستدل را به بانک ارائه دهید:

چنین اسنادی شامل فاکتورهایی برای مثال برای آموزش، قراردادهای مختلف، فاکتورها (سندی که فروشنده برای خریدار صادر می کند و حاوی مشخصات اصلی کالای عرضه شده، شرایط تحویل و غیره است) و همچنین اسنادی که تأیید نمی کند. محل اقامت گیرنده انتقال علاوه بر این، شما باید این اسناد خارجی را به روسی ترجمه کنید. به عبارت دیگر، باید دلایل انتقال خود را به بانک ارائه دهید.

و اکنون بیایید نگاهی دقیق تر به مکانیسم انتقال ارز بیندازیم.

انتقال ارز. سیستم سوئیفت

نقل و انتقالات ارزی، به قیاس با روبل بین بانکی، می تواند هم مستقیماً در شعبه بانک و هم با استفاده از بانکداری اینترنتی انجام شود.

درست است، کمیسیون برای چنین نقل و انتقالاتی در هر صورت بسیار بالاتر از انتقال بانکی روبل است. و این تعجب آور نیست. هرگونه انتقال ارز (چه در داخل و چه در خارج از کشور) با استفاده از سامانه سوئیفت از طریق بانک های خبرنگار (بانک هایی که موسسات اعتباری ما ارز غیرنقدی خود را در حساب های کارگزار آنها ذخیره می کنند. به عنوان مثال توسط بانک خبرنگار تینکوف بانک به دلار) انجام می شود. JPMORGAN CHASE BANK، NA NEW YORK، NY US است و Sberbank از بانک خبرنگار DEUTSHE BANK AG، Frankfurt AM MAIN برای یورو استفاده می کند.

سریع. (سوئیفت) یک سیستم بین المللی است که انتقال داده های مالی را برای انجام نقل و انتقالات فراهم می کند. هر بانکی که در سیستم سوئیفت شرکت می کند، شماره سوئیفت منحصر به فرد خود را دارد که به لطف آن اطلاعات رد و بدل می شود. کد SWIFT می تواند حروف یا حروف و اعداد باشد. به عنوان مثال، سوئیفت آلفا بانک به این صورت است: ALFARUMM.

شما می توانید کد سوئیفت بانک را مستقیماً در خود بانک یا در وب سایت آن دریافت کنید. و همچنین کد بانک سوئیفت در این آدرس قابل مشاهده است وب سایت انجمن ملی سوئیفت روسیه... مقدار نقل و انتقالاتی که می توان با استفاده از سوئیفت انجام داد فقط توسط قوانین هر کشور خاص محدود می شود. درخواست ترجمه باید به زبان انگلیسی تکمیل شود. فرم انتقال ارز اینترنتی آلفا بانک به این صورت است:

رابط بانکداری اینترنتی بصری است. فیلد "هدف پرداخت" باید حاوی رکوردی باشد که به وضوح ماهیت عملیات شما را منعکس کند، به عنوان مثال، "برای هتل / اجاره هتل" - "برای اقامت در هتل"؛ "هدیه به یک خویشاوند" - "هدیه به نفع خویشاوند"؛ "انتقال وجوه شخصی" (انتقال به حساب خود شما انجام می شود) - "انتقال وجوه شخصی". محبوب ترین دلایل ترجمه و ترجمه آنها به انگلیسی را می توانید مستقیماً در اینترنت بانک آلفا بانک آلفا مشاهده کنید کلیک کنید:

هزینه انتقال سوئیفت، کمیسیون

شما باید مراقب نقل و انتقالات ارزی باشید، روشن است که آیا کارمزد انتقال مشخص شده توسط بانک شامل کارمزد بانک های گزارشگر می شود یا خیر. همیشه باید تعرفه را انتخاب کنید: "همه هزینه ها به عهده مشتری ارسال کننده (OUR) است". اگر تابع "کمیسیون به هزینه ذینفع (BEN)" یا "هزینه های بانکی به هزینه فرستنده، هزینه های سایر بانک ها به هزینه گیرنده (SHA)" را انتخاب کنید، به این معنی است که بانک های گزارشگر می گیرند. کمیسیون اضافی برای انتقال، و در نتیجه، تا مخاطب مبلغ کمتری از ارسال شما دریافت می کند.

معمولاً مبلغ کمیسیون به صورت درصدی از مبلغ نقل و انتقال محاسبه می شود که حداقل و حداکثر مبلغ را نشان می دهد.
یک علامت بسیار مناسب با اندازه کمیسیونهنگام ارسال حواله های سریع به صورت آنلاین، می توانید به یکی از انجمن های موجود در پورتال banki.ru نگاه کنید. انجام انتقال ارز در شعبه بانک گران تر خواهد بود:

همانطور که از جدول می بینید، برای نقل و انتقالات کوچک استفاده از بانک "آوانگارد" بیشترین سود را دارد - کمیسیون 0.2٪، حداقل 15 یورو و حداکثر 150 یورو. اما برای نقل و انتقالات ارزی با مبالغ زیاد، باید از "Rosbank" استفاده کنید (که در آن کمیسیون 1.3٪ است، اما حد بالایی به 65 یورو محدود شده است).

این بانک آوانگارد است که بیشتر برای ایجاد نردبان ارز با تینکوف بانک استفاده می شود (که در هنگام پر کردن سپرده با انتقال بین بانکی 1٪ پاداش می دهد). ...

اگر به طور منظم نیاز به ارسال ارز به شخص خاصی دارید، می توانید یک کارت اضافی به کارت نقدی ارز خود (به عنوان مثال در Tinkoff Bank یا Alfa Bank) صادر کنید و به سادگی آن را به شخصی که برایش پول ارسال می کنید بدهید. . در این صورت هیچ کمیسیونی وجود نخواهد داشت.

درست است، بانک می تواند به سادگی کارت را با اشاره به "عملیات مشکوک" مسدود کند یا چنین محدودیت هایی را برای نقل و انتقالات و پر کردن کارت تعیین کند (طبق توافق، بانک Tinkoff می تواند هر زمان که بخواهد محدودیت ها را تغییر دهد)، که باعث ناراحتی می شود. از کارت استفاده کنید

انتقال ارز. سیستم های انتقال تماس، Western Union

حواله ارزی را می توان با استفاده از سیستم انتقال ارز بین المللی (Western Union، MoneyGram، Contact) نیز ارسال کرد. از مزایای اصلی این روش ارسال پول عدم نیاز به افتتاح حساب بانکی و همچنین سرعت انتقال است.

درست است، کمیسیون چنین خدماتی برای کشورهای غیر CIS (از 3٪) بیشتر از انتقال از طریق سیستم SWIFT خواهد بود. انتقال ارز به کشورهای همسایه از طریق Contact یا Western Union چندان گران نخواهد بود. به عنوان مثال، تعرفه های سیستم تماس به شرح زیر است:

همانطور که از جدول می بینید، انتقال، به عنوان مثال، به گرجستان برای مبلغ بیش از 2000 دلار 0.5٪ هزینه دارد.

حداکثر مبلغ انتقال مطابق با فرمان بانک روسیه مورخ 30 مارس 2004 N 1412-U "در مورد تعیین مبلغ انتقال توسط یک فرد مقیم از فدراسیون روسیه بدون افتتاح حساب بانکی" 5000 دلار است (یا معادل آن در ارز دیگر) در روز:

همچنین شایان ذکر است که با توجه به قانون "مبارزه با قانونی شدن (پولشویی) درآمدهای به دست آمده از طریق مجرمانه و تامین مالی تروریسم"، بانک ممکن است با استناد به قوانین کنترل داخلی (که خود آنهاست) از انجام هرگونه عملیات خودداری کند. در حال توسعه هستند)، و همچنین سازمان اعتباری موظف است از شما بخواهد که منشا وجوه خود را ثابت کنید. برای جزئیات بیشتر در مورد ویرایش جدید "قانون مبارزه با پولشویی" (آخرین تغییرات نه چندان دور، در 31 اکتبر 2015 به اجرا درآمد) مقاله را بخوانید.

الزامات برای ساکنان فدراسیون روسیه

کنترل ارز منوط به نقل و انتقالات ساکنان فدراسیون روسیه به ارز خارجی و همچنین نقل و انتقالات به روبل فدراسیون روسیه با مشارکت افراد غیر مقیم فدراسیون روسیه است.

مطابق با قانون ارز:

• نقل و انتقالات یک مقیم فدراسیون روسیه هنگام پرداخت به نفع یک غیر مقیم فدراسیون روسیه هم به روبل و هم به ارز خارجی بدون محدودیت انجام می شود.
• نقل و انتقالات ارز خارجی بین ساکنان فدراسیون روسیه ممنوع است، به استثنای عملیات ذکر شده در ماده 9، قسمت 6 هنر. 12، بخش 3 از هنر. 14 قانون فدرال 2003/10/12، شماره 173-FZ "در مورد تنظیم ارز و کنترل ارز خارجی"، از جمله بین اقوام نزدیک ().
• نقل و انتقالات یک مقیم فدراسیون روسیه از فدراسیون روسیه به نفع سایر افراد - ساکنان به حساب های افتتاح شده در بانک های واقع در خارج از قلمرو فدراسیون روسیه نمی تواند از معادل 5000 دلار آمریکا با نرخ رسمی تعیین شده توسط بانک مرکزی تجاوز کند. فدراسیون روسیه از تاریخ برداشت وجوه از حساب یک فرد - مقیم فدراسیون روسیه در یک روز کاری.

هنگام تنظیم سند تسویه، عدم وجود اطلاعات در قسمت "هدف پرداخت" که به فرد امکان می دهد معنای اقتصادی معامله ارز و / یا اسناد و اطلاعات و همچنین ارجاع به این اسناد را در تسویه حساب تعیین کند. سند، مبنای امتناع از انجام معامله ارزی است. هنگام انجام انتقال برای شخص ثالث، در قسمت "هدف پرداخت" علاوه بر سایر اطلاعات، نام کامل شخصی که انتقال برای او انجام می شود باید ذکر شود.

الزام به ارائه اسناد پشتیبان برای اجرای معاملات ارزی مربوط به نقل و انتقالات اعمال می شود:

• به نفع اشخاص حقوقی - غیر مقیم فدراسیون روسیه برای مبلغی معادل یا بیش از معادل روبل معادل 600000 روبل در تاریخ پرداخت.

  هنگام تسویه حساب با افراد غیر مقیم فدراسیون روسیه - اشخاص حقوقی برای مبلغی معادل یا بیش از معادل روبل 600000 روبل از تاریخ پرداخت، لازم است مدارک و زمینه های انتقال را ارائه دهید. چنین اسنادی می تواند باشد:
  قراردادها (قراردادها)؛
  فاکتورها (فاکتورها، فاکتورها و غیره)؛
  مکاتبه با پرداخت کننده از طریق ایمیل یا روی کاغذ؛
  سایر اسناد مندرج در ماده 23 قانون فدرال شماره 173-FZ که بر اساس آنها معامله ارز انجام می شود.

• به نفع افراد - غیر مقیم فدراسیون روسیه به مبلغی بیش از 5000 دلار آمریکا به نرخ مبادله بانک روسیه در تاریخ پرداخت.

  هنگام تسویه حساب با افراد غیر مقیم فدراسیون روسیه - افراد برای مبلغی بیش از 5000 دلار آمریکا از تاریخ پرداخت، لازم است اطلاعاتی در مورد تأیید وضعیت حسابداری ارزی گیرنده (غیر مقیم) ارائه شود. فدراسیون روسیه) وجوه و محتوای معامله. اطلاعات را می توان به هر شکلی ارائه کرد، از جمله در قسمت "هدف پرداخت" سند تسویه حساب ارائه شده (به عنوان مثال، "کمک مادی به غیر مقیم فدراسیون روسیه").

• به نفع افراد - ساکنان فدراسیون روسیه، که همسران یا بستگان نزدیک مشتری هستند، به حساب های این افراد که در بانک های واقع در فدراسیون روسیه افتتاح شده اند - صرف نظر از مبلغ انتقال.
  برای لیست مدارک مورد نیاز، پاراگراف بعدی را ببینید.


• به نفع افراد - ساکنان فدراسیون روسیه، که همسران یا بستگان نزدیک مشتری هستند، به حساب این افراد افتتاح شده در بانک های واقع در خارج از قلمرو فدراسیون روسیه، در صورتی که مبلغ انتقال بیش از معادل 5000 دلار آمریکا باشد. به نرخ بانک روسیه در تاریخ پرداخت؛

  هنگام تسویه حساب بین همسران یا اقوام نزدیک (بستگان در یک خط صعودی و نزولی مستقیم - والدین و فرزندان، پدربزرگ، مادربزرگ و نوه ها)، خواهر و برادر کامل و ناتنی (دارای پدر یا مادر مشترک) برادران و خواهران، والدین خوانده و فرزندان خوانده، مدارک زیر ممکن است برای تایید رابطه ارائه شود:
  گواهی های صادر شده توسط مقامات ثبت احوال (ازدواج، تولد و غیره)؛
  تصمیمات دادگاه؛
  مدارک هویتی حاوی سوابق فرزندان، همسران؛
  سایر اسناد مقرر در قانون فدراسیون روسیه.
  فرمان شماره 1868-U مورخ 20 ژوئیه 2007 بانک روسیه "درباره ارائه اسناد توسط افراد مقیم به بانک های مجاز مربوط به انجام برخی معاملات ارزی"

مراحل انتقال ارز از فدراسیون روسیه و فدراسیون روسیه بدون افتتاح حساب های ارزی جاری

بانک مرکزی فدراسیون روسیه

روش انجام انتقال ارز از
از فدراسیون روسیه و به فدراسیون روسیه بدون
افتتاح حساب های جاری ارزی

(در 20 اوت 2002 اصلاح شد)

لغو از 18 ژوئن 2004 بر اساس
دستورالعمل بانک روسیه در 15 ژوئن 2004 N 1450-U
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________
سند با تغییرات ایجاد شده:
به دستور بانک روسیه مورخ 24 اکتبر 1997 N 02-469؛
(روزنامه روسی، N 182، 26 سپتامبر 2002).

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________
فرمان شماره 1412-U مورخ 30 مارس 2004 بانک روسیه (قابل اجرا از 18 ژوئن 2004) مقرر کرد که در هنگام انجام معاملات ارزی، فرد مقیم حق انتقال از فدراسیون روسیه بدون افتتاح حساب بانکی را دارد. بانک مجاز ارز خارجی یا واحد پول فدراسیون روسیه به مقداری که بیشتر از آن نباشددر معادل 5000 تومانتعیین شده با استفاده از نرخ رسمی ارزهای خارجی در برابر روبل که توسط بانک روسیه در تاریخ دستور به بانک مجاز برای انجام نقل و انتقال مشخص شده تعیین شده است.
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
... - به "CODE" توجه کنید.
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
معاملات ارزی انجام شده توسط بانک های مجاز به نمایندگی از افراد (مقیم و غیر مقیم) طبق این نامه در مجله حسابداری نقل و انتقالات ارزی انجام شده بدون افتتاح حساب ارزی جاری منعکس می شود. به پیوست 2 دستورالعمل بانک روسیه مورخ 15 ژانویه 1998 N 137-U مراجعه کنید.
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

روش پرداخت وجوه به ارز خارجی با نامه بانک روسیه مورخ 10 مارس 1999 N 88-T توضیح داده شده است.

____________________________________________________________________

I. مقررات عمومی

1. "روش انجام نقل و انتقال ارز از فدراسیون روسیه و فدراسیون روسیه بدون افتتاح حسابهای ارزی جاری" (از این پس به عنوان "رویه" نامیده می شود) قوانینی را برای انجام نقل و انتقالات به ارز خارجی بدون افتتاح خارجی فعلی تعیین می کند. حساب های ارزی در بانک های مجاز به نمایندگی از افراد (مقیم و غیر مقیم) از فدراسیون روسیه و همچنین دریافت ارز توسط افراد (مقیم و غیر مقیم) در فدراسیون روسیه از ارز خارجی منتقل شده به نفع آنها از خارج.

این روش برای کارآفرینان فردی (ساکن و غیر مقیم) اعمال نمی شود. کارآفرینان انفرادی ارز خارجی را از فدراسیون روسیه منتقل می کنند و ارز خارجی منتقل شده را مطابق با قوانین ارزی فقط از طریق حساب های ارزی جاری که در بانک های مجاز افتتاح می شود دریافت می کنند.

اگر این نقل و انتقالات مربوط به اجرای فعالیت های کارآفرینی، فعالیت های سرمایه گذاری یا کسب حقوق باشد، این روش در مورد انتقال ارز توسط افراد از فدراسیون روسیه و دریافت ارز توسط افراد خارجی که به فدراسیون روسیه منتقل شده است اعمال نمی شود. مشاور املاک.

انتقال از فدراسیون روسیه و دریافت ارز خارجی در فدراسیون روسیه مطابق رویه از طریق بخش عملیاتی بانک مجاز (شعبه بانک مجاز) (از این پس به عنوان "بانک مجاز" نامیده می شود) انجام می شود.

2. انتقال ارز خارجی از فدراسیون روسیه و دریافت ارز خارجی منتقل شده به فدراسیون روسیه توسط یک فرد (نماینده وی) با ارائه گذرنامه یا سایر اسناد هویتی جایگزین یک فرد (اجازه اقامت به زبان روسی) انجام می شود. فدراسیون - برای اتباع خارجی و افراد بدون تابعیت در صورت اقامت دائم در قلمرو فدراسیون روسیه، کارت شناسایی یک سرباز یا شناسنامه نظامی - برای سربازان فدراسیون روسیه، ارائه دستور (بیانیه)، سایر اسناد در موارد تعیین شده توسط رویه و همچنین وکالتنامه هنگام انجام یا دریافت انتقال توسط نماینده.

3. درخواست انتقال از فدراسیون روسیه و دریافت ارز خارجی منتقل شده به فدراسیون روسیه باید نشان دهد:

نام خانوادگی، نام، نام خانوادگی، سند هویت (شماره، سری، توسط چه کسی و در زمان صدور) فرستنده پرداخت (هنگام انتقال از فدراسیون روسیه)؛

نام خانوادگی، نام، نام خانوادگی و آدرس کامل گیرنده، سند هویت (شماره، سری، توسط چه کسی و در زمان صدور) گیرنده (هنگام انتقال به فدراسیون روسیه)؛

مبلغ انتقال و هدف از انتقال مطابق رویه؛

تاریخ و امضای فرد.

در دستور (برنامه) انتقال از فدراسیون روسیه و دریافت ارز خارجی منتقل شده به فدراسیون روسیه توسط یک فرد، ورودی تأیید می کند که این انتقال مربوط به اجرای یک فعالیت کارآفرینی فردی نیست (به عنوان مثال، "عملیات ارزی انجام شده مربوط به اجرای فعالیت کارآفرینی نیست").

4. در صورتی که شخصی مدارکی را ارائه دهد که فاقد شرایط فوق باشد و همچنین از ارائه مدارک مورد نیاز طبق آئین نامه امتناع ورزد، بانک مجاز اقدام به انتقال (صدور) ارز نمی کند.

5. ارز خارجی منتقل شده به فدراسیون روسیه در موارد و با رعایت شرایط مقرر در رویه، ممکن است یک بانک مجاز باشد:

الف) به صورت نقدی صادر می شود.

ب) به حساب ارزی جاری گیرنده که نزد بانک مجاز افتتاح شده است.

6. بانک مجاز هنگام صدور حواله ارز خارجی به صورت نقدی، فرم گواهی 0406007 را که به ترتیبی که توسط بانک روسیه تنظیم شده است، برای گیرنده صادر می کند که مبنای صادرات ارز به صورت نقدی به خارج از کشور است.

ضمناً در بند «دریافت مشتری» در ردیف 7 «مبلغ (به لفظ)» گواهی f.0406007، علامت «دریافت با انتقال از خارج» قید شده است.

در صورت دریافت ارز منتقل شده به فدراسیون روسیه توسط نماینده یک فرد، فرم گواهی 0406007 به نام شخص نماینده به روش مقرر در مقررات بانک روسیه صادر می شود.

7. ارز خارجی منتقل شده به فدراسیون روسیه توسط بانک مجاز به حساب ترازنامه 071 "انتقالات پرداخت نشده از خارج" واریز می شود.

اگر به دلیل عدم وجود دستورالعمل پرداخت از طرف بانک گزارشگر یا به دلیل عدم حضور گیرنده، پرداخت حواله غیرممکن باشد، ارز خارجی منتقل شده به فدراسیون روسیه توسط بانک مجاز به غیر مقیم بازگردانده می شود. بانک پس از 6 ماه از تاریخ واریز ارز به حساب ترازنامه 071 "حواله های پرداخت نشده از خارج از کشور".

II. انتقال ارز از فدراسیون روسیه و به فدراسیون روسیه از طرف و به نفع افراد غیر مقیم

8. پول نقد خارجی را می توان به نفع یک فرد غیر مقیم بدون محدود کردن مقدار به فدراسیون روسیه منتقل کرد.

9. ارز خارجی را می توان توسط یک فرد غیر مقیم از فدراسیون روسیه منتقل کرد در صورتی که فرد غیر مقیم قبلا:

الف) ارز خارجی به فدراسیون روسیه منتقل شده است.

ب) از حساب جاری ارزی خود که نزد بانک مجاز افتتاح شده است، ارز نقدی برداشت کرده است.

ج) ارز خارجی را به صورت نقدی در بازار ارز داخلی فدراسیون روسیه طبق روال تعیین شده توسط بانک روسیه خریداری کرد.

د) ارزهای خارجی نقدی وارد شده مطابق با قوانین گمرکی فدراسیون روسیه.

ه) دریافت ارز از فروش اسناد پرداخت به ارز خارجی به بانک مجاز به روشی که توسط بانک روسیه تعیین شده است.

10. هنگام انتقال ارز به صورت نقدی باید یکی از مدارک زیر به بانک مجاز ارائه شود:

الف) فرم گواهی 0406007، که مطابق رویه تعیین شده توسط بانک روسیه تنظیم شده است، که مبنایی برای صادرات ارز به صورت نقدی به خارج از کشور است (در موارد مشخص شده در بندهای "الف"، "ب"، "ج"، "ه" از بند 9 آیین نامه)؛

ب) سند صادر شده توسط گمرک مبنی بر تایید واردات ارز خارجی توسط شخص غیر مقیم به صورت نقدی (در موارد مندرج در بند "د" بند 9 آیین نامه).

انتقال ارز از فدراسیون روسیه مطابق بند 9 رویه در مقادیر مشخص شده در سند صادر شده توسط گمرک مبنی بر تأیید واردات ارز نقدی خارجی توسط یک فرد غیر مقیم یا در فرم گواهی انجام می شود. 0406007.

III. انتقال ارز به فدراسیون روسیه به نفع افراد مقیم و از فدراسیون روسیه به نمایندگی از افراد مقیم

11. دریافت ارز خارجی منتقل شده به فدراسیون روسیه توسط یک فرد مقیم می تواند هنگام انتقال ارز خارجی به فدراسیون روسیه انجام شود:

یک فرد مقیم به نام خود؛

غیر مقیم به نام فرد مقیم؛

توسط شخص حقیقی مقیم به نام شخص حقیقی مقیم دیگر.

12. هنگامی که فردی ارز خارجی منتقل شده به فدراسیون روسیه را دریافت می کند که به فعالیت های کارآفرینی و همچنین فعالیت های سرمایه گذاری یا کسب حقوق املاک و مستغلات مربوط نمی شود، درخواست دریافت ارز خارجی باید مبنای انتقال را مشخص کند. اهدا، بازپرداخت بدهی تحت یک قرارداد وام و غیره).

اگر مطابق با قانون، معامله به صورت کتبی مورد نیاز باشد، پس از دریافت ارز توسط یک فرد خارجی که به فدراسیون روسیه منتقل شده است، علاوه بر درخواست دریافت ارز خارجی، باید اسناد مربوطه نیز ارائه شود.

13. افراد مقیم مطابق بند 6 ماده 6 قانون فدراسیون روسیه "در مورد تنظیم ارز و کنترل ارز" حق انتقال، صادرات و ارسال از فدراسیون روسیه را دارند که قبلاً به روسیه منتقل، وارد یا ارسال شده است. ارز خارجی فدراسیون مشمول مقررات گمرکی در حدود مشخص شده در اظهارنامه یا سند دیگری که انتقال، واردات یا انتقال ارز خارجی به فدراسیون روسیه را تأیید می کند.
____________________________________________________________________
قانون فدرال 27 فوریه 2003 N 28-FZ از 15 مارس 2003 روش صدور ارز نقدی خارجی از فدراسیون روسیه را تغییر داد که توسط مواد 6 و 8 قانون فدراسیون روسیه "در مورد تنظیم ارز و ارز" تعیین شده است. کنترل» 9 اکتبر 1992 N 3615- one . - به "CODE" توجه کنید.
____________________________________________________________________

طبق بند 4 بند «د» ماده XXX مواد موافقتنامه صندوق بین‌المللی پول، افراد مقیم حق دارند مبالغ متوسطی از نقل و انتقالات خصوصی برای هزینه‌های جاری انجام دهند. چنین انتقالی نباید با اجرای فعالیت های کارآفرینی و همچنین فعالیت های سرمایه گذاری یا کسب حقوق املاک و مستغلات همراه باشد. انتقال نمی تواند بیش از 2000 دلار آمریکا یا ارز خارجی دیگر معادل این مبلغ باشد.

با چنین انتقالی، فرد مقیم فرم گواهی 0406007 را به بانک مجاز ارائه می دهد که مبنای صادرات ارز به صورت نقدی به خارج از کشور است. انتقال مشخص شده توسط یک فرد مقیم می تواند بیش از یک بار در یک روز کاری از طریق یک بانک مجاز (شعبه یک بانک مجاز) انجام شود.

14. نقل و انتقالات از فدراسیون روسیه و دریافت ارز خارجی در فدراسیون روسیه برای اهداف مندرج در بند 1.1.18، بند یک جزء 1.1.19، بند 1.1.21 -1.1.24، 1.3.1، 1.3. 3 -1.3.5 و 1.3.8 -1.3.14 مقررات بانک روسیه شماره 39 مورخ 24 آوریل 1996 "در مورد رویه انجام انواع خاصی از معاملات ارزی در فدراسیون روسیه و در مورد حسابداری و گزارش در مورد انواع خاصی از ارز". تراکنش‌ها، به دستور بانک روسیه مورخ 24 آوریل 1996 N 02-94، با اصلاحات و اضافات بعدی، در وزارت دادگستری فدراسیون روسیه در 16 مه 1996 ثبت شده است. N 1087 ("بولتن بانک روسیه" مورخ 29 مه 1996 N 24، مورخ 30 سپتامبر 1997 N 63، مورخ 24 اکتبر 2001 N 64) (از این پس به عنوان آیین نامه نامیده می شود) توسط افراد مقیم از طریق بانک های مجاز بدون افتتاح حساب جاری ارزی.

برای این منظور، یک فرد مقیم اسناد و مدارک را مطابق با بندهای 8.1 و 8.2 مقررات و بندهای 2 و 3 رویه، و همچنین هنگام انتقال ارز از فدراسیون روسیه، سندی مبنی بر تایید انتقال، به بانک مجاز ارائه می کند. واردات ارز خارجی به فدراسیون روسیه، خرید ارز نقدی خارجی در بازار ارز داخلی فدراسیون روسیه، برداشت ارز از حساب ارز خارجی خود که در یک بانک مجاز افتتاح شده است.

انتقال افراد - مقیم ارز خارجی از فدراسیون روسیه به حساب های آنها که در بانک های خارجی مطابق با رویه تعیین شده توسط بانک روسیه و به فدراسیون روسیه از این حساب ها، مندرج در بند 1.1.25 آیین نامه افتتاح شده است. ، می تواند از طریق بانک های مجاز بدون افتتاح حساب ارز جاری انجام شود.

برای این منظور، یک فرد مقیم درخواستی را که در بند 8.3 مقررات مقرر شده است به بانک مجاز ارائه می کند. سند هویت یک فرد مقیم؛ هنگام انتقال ارز از فدراسیون روسیه - سند تأیید انتقال، واردات ارز خارجی به فدراسیون روسیه، خرید ارز به صورت نقدی در بازار ارز داخلی فدراسیون روسیه، برداشت ارز از حساب ارز خارجی آن. با بانک مجاز افتتاح شد؛ و همچنین سند ارائه شده در بند 3.2.3 دستورالعمل بانک روسیه 29 اوت 2001 N 100-I "در مورد حساب های افراد مقیم در بانک های خارج از فدراسیون روسیه" که در وزارت دادگستری ثبت شده است. فدراسیون روسیه در 14 سپتامبر 2001، reg. N 2937 ("بولتن بانک روسیه" مورخ 19 سپتامبر 2001 N 57-58) (از این پس دستورالعمل نامیده می شود)، اگر حساب مطابق با دستورالعمل افتتاح شود.
(بند که توسط دستورالعمل بانک روسیه در 20 اوت 2002 N 1188-U اصلاح شده است)

IV. مراحل پردازش مدارک باید به بانک مجاز ارائه شود. دوره های نگهداری اسناد

15. وکالتنامه های ارائه شده توسط اشخاص برای دریافت حواله های صادره به خارج از کشور باید به ترتیب مقرر تنظیم شود.

وکالتنامه صادر شده در قلمرو فدراسیون روسیه مطابق با قوانین فدراسیون روسیه تنظیم می شود.

16. رونوشت مدارکی که طبق بند 12 آیین نامه به بانک مجاز ارائه می شود باید طبق روال تعیین شده تایید شود.

در موارد تعیین شده توسط رویه، اصل اسناد صادر شده توسط مقامات گمرکی مبنی بر تایید واردات ارز نقدی خارجی توسط یک فرد، گواهی فرم 0406007 صادر شده به روشی که توسط بانک روسیه تعیین شده است، که مبنای صادرات است. ارز نقدی باید به بانک مجاز ارائه شود.

17. ترجمه اسناد به زبان روسی که مطابق رویه ارائه شده است، باید مطابق روال تعیین شده تأیید شود.

18. اسنادی که در موارد مقرر در آیین نامه توسط شخص به بانک مجاز ارائه می شود در اسناد نقدی روز درج می شود.

..
____________________________________________________________________
روش اعمال بند 18 با نامه بانک روسیه مورخ 29 ژوئن 1998 N 143-T توضیح داده شده است.
____________________________________________________________________

19. مدارک ارائه شده به بانک مجاز باید حداقل 5 سال از تاریخ حواله در بانک نگهداری شود.

این پاراگراف در 6 اکتبر 2002 نامعتبر شد - دستورالعمل بانک روسیه در 20 اوت 2002 N 1188-U.

پنجم - نگهداری سوابق و گزارش معاملات ارزی در بانکهای مجاز

____________________________________________________________________
بخش پنجم در 1 ژانویه 1998 بر اساس
دستور بانک روسیه مورخ 24 اکتبر 1997 N 02-469. -
نسخه قبلی را ببینید.
____________________________________________________________________

Vi. سازماندهی در بانکهای مجاز حسابداری معاملات ارزی و گزارش این معاملات

23. بانکهای مجاز مکلفند سوابق معاملات ارزی انجام شده توسط افراد مقیم مندرج در بند سوم این شیوه نامه را نگهداری کنند.

24. روش تشکیل، شرایط و شکل ارائه گزارش توسط بانک های مجاز در مورد عملیات ارزی انجام شده توسط افراد - مقیم، مشخص شده در بخش III این رویه، توسط بانک روسیه تعیین می شود. از 6 اکتبر 2002، بند 25 این نسخه در نظر گرفته شده است - دستورالعمل بانک روسیه مورخ 20 اوت 2002 N 1188-U.
____________________________________________________________________

25. بانک های مجاز مسئول نقض رویه مطابق با ماده 74 قانون فدرال "در مورد بانک مرکزی فدراسیون روسیه (بانک روسیه)" - ما هستند.

معاون اول رئیس
از بانک مرکزی فدراسیون روسیه
S.V. الکساشنکو

پیوست N 1

____________________________________________________________________
پیوست شماره 1 از اول ژانویه 1998 به استناد
. -
نسخه قبلی را ببینید.
____________________________________________________________________

بازنگری سند با در نظر گرفتن
تغییرات و اضافات
تهیه شده توسط حقوقی
دفتر "KODEKS"

روش انجام انتقال ارز از فدراسیون روسیه و فدراسیون روسیه بدون افتتاح حساب های ارزی جاری (طبق اصلاحات 2002/08/20) (از تاریخ 18/06/2004 باطل شد بر اساس دستورالعمل های بانک روسیه از 06/15/2004 N 1450-U)